INFORMACJA ZARZĄDU EuCO S.A. DOT. NARUSZENIA KOWENANTU FINANSOWEGO

Emitent informuje, iż w związku z kontynuacją w kolejnym kwartale (I kwartale 2022 r.) naruszenia warunku emisji obligacji serii B wyemitowanych przez Europejskie Centrum Odszkodowań S.A. dotyczącego wskaźnika, o którym mowa w pkt. 11.1.15 b) przedmiotowych Warunków Emisji Obligacji, tj. wskaźnika zadłużenia rozumianego jako stosunek skonsolidowanego zadłużenia finansowego netto Spółki do skonsolidowanej EBITDA Spółki, Obligatariuszom przysługuje prawo żądania zwołania kolejnego Zgromadzenia Obligatariuszy zgodnie z Warunkami Emisji Obligacji.

SZCZEGÓŁY ZGROMADZENIA OBLIGATARIUSZY Z DNIA 1 czerwca 2022 r.

Raport bieżący nr 13/2022 Zgromadzenie Obligatariuszy obligacji serii B

ZWOŁANIE ZGROMADZENIA OBLIGATARIUSZY OBLIGACJI SERII B – 1 czerwca 2022 r.

Zarząd Europejskiego Centrum Odszkodowań S.A., (dalej: „Spółka”, „Emitent”), emitenta obligacji serii B oznaczonych przez Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych kodem ISIN: PLO156100011, wprowadzonych do alternatywnego systemu obrotu w ramach Catalyst (dalej: „Obligacje”), działając na żądanie Obligatariuszy, zgodnie z Punktem 11.2.1 Warunków Emisji Obligacji, zwołuje Zgromadzenie Obligatariuszy Obligacji, które odbędzie się w dniu 1 czerwca 2022 roku o godz. 11:00, w Warszawie; w hotelu The Westin Warsaw, sala Aquarius, adres: Aleja Jana Pawła II 21, 00-854 Warszawa

SZCZEGÓŁY ZWOŁANIA ZGROMADZENIA OBLIGATARIUSZY

OŚWIADCZENIE ZARZĄDU EuCO S.A. DOT. NARUSZENIA KOWENANTU FINANSOWEGO UPRAWNIAJĄCEGO DO ŻĄDANIA PRZEDTERMINOWEGO WYKUPU OBLIGACJI SERII B

Zarząd Europejskiego Centrum Odszkodowań S.A. (dalej: „Emitent”, „Spółka”), działając na podstawie punktu 18.8 w zw. z punktem 17.1. Warunków Emisji Obligacji serii B informuje, że z opublikowanych danych wynikających ze zbadanych jednostkowego sprawozdania finansowego EuCO S.A. oraz skonsolidowanego sprawozdania Grupy Kapitałowej EuCO za rok 2021, wynika, iż doszło do naruszenia warunków emisji obligacji serii B wyemitowanych przez Europejskie Centrum Odszkodowań S.A. w zakresie wskaźnika, o którym mowa w pkt. 11.1.15 b)  warunków emisji, tj. wskaźnika zadłużenia rozumianego jako stosunek skonsolidowanego zadłużenia finansowego netto Spółki do skonsolidowanej EBITDA Spółki

Niedotrzymanie ustalonego poziomu wskaźnika finansowego stanowi przypadek naruszenia uprawniający Obligatariuszy do wystąpienia z żądaniem wcześniejszego wykupu obligacji przez Emitenta, na zasadach określonych w pkt 11.2. Warunków Emisji

Emitent informuje, iż zgodnie z Warunkami Emisji wskaźnik zadłużenia do EBITDA począwszy od 1 stycznia 2021 r. nie powinien być wyższy niż 3,00, podczas gdy na dzień 31 grudnia 2021 r. wskaźnik ten został przekroczony ze względu na ujemną EBITDA za 12 miesięcy. Wobec tego Spółka odstępuje od prezentacji wymienionego wskaźnika.

Zgodnie z Warunkami Emisji Obligacji serii B, punkt 11.2.1. wystąpiła i trwa Kwalifikowana Podstawa Wcześniejszego Wykupu. Uprawnieni Obligatariusze mogą żądać zwołania Zgromadzenia Obligatariuszy w celu podjęcia uchwały zezwalającej Obligatariuszom na żądanie wcześniejszego wykupu Obligacji. Emitent jest zobowiązany do zwołania Zgromadzenia Obligatariuszy zgodnie z żądaniem Uprawnionych Obligatariuszy w terminie 3 Dni Roboczych od dnia otrzymania żądania i Zgromadzenie to powinno odbyć się w dniu przypadającym na 21 dni po dniu zwołania Zgromadzenia Obligatariuszy.

Zgodnie z punktem 11.2.2 W przypadku wystąpienia Kwalifikowanej Podstawy Wcześniejszego Wykupu i podjęcia przez Zgromadzenie Obligatariuszy uchwały zezwalającej Obligatariuszom na żądanie wcześniejszego wykupu Obligacji, każdy Obligatariusz może doręczyć właściwemu Uczestnikowi Systemu Depozytowego zgodnie z jego regulacjami (przekazując niezwłocznie jego kopię Emitentowi) pisemne żądanie wcześniejszego wykupu Obligacji posiadanych przez tego Obligatariusza wskazujące podstawę takiego żądania, z dołączonym właściwym Świadectwem Depozytowym. Skuteczne doręczenie żądania wcześniejszego wykupu Obligacji powoduje, że Obligacje posiadane przez takiego Obligatariusza stają się wymagalne (wraz ze wszystkimi narosłymi i niezapłaconymi odsetkami) w terminie 2 Dni Roboczych od dnia złożenia takiego żądania.

Niedotrzymanie wskaźnika dot. stosunku skonsolidowanego zadłużenia finansowego netto Spółki, do skonsolidowanej EBITDA Spółki (dalej: „wskaźnik zadłużenia”), jest konsekwencją wyników finansowych osiągniętych przez spółkę zależną Centrul European de Despagubiri SRL z siedzibą w Bukareszcie i powiązane jest z prowadzoną wciąż kontrolą wewnętrzną dotyczącą zmniejszenia wartości portfela wierzytelności obsługiwanych przez CEDE, o czym Emitent informował szczegółowo raportem bieżącym 4/2022 w dniu 29 marca 2022 r.

Zarząd ponownie z pełną stanowczością zapewnia, iż naruszenie przytoczonego kowenantu nie zagraża zobowiązaniom Emitenta wobec Obligatariuszy i wszelkie płatności będą dokonywane zgodnie z określonym treścią Warunków Emisji obligacji serii B harmonogramem.

Informacja ta została przekazana raportem bieżącym 9/2022 w dniu 4 maja 2022 r.

 

 

JEDNOSTKOWE SPRAWOZDANIA FINANSOWE SPÓŁEK ZALEŻNYCH BĘDĄCYCH PORĘCZYCIELAMI
– za IQ 2022

 

EuCO Finanse Sp. z o.o. (poprzednia forma prawna spółki - spółka akcyjna)
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.03.2022 (tys. PLN)
plik do pobrania »
KANCELARIA RADCÓW PRAWNYCH EUCO JOANNA SMERECZAŃSKA – SMULCZYK I WSPÓLNICY S.K.A.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.03.2022 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EUCOVIPCAR S.A.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.03.2022 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EUCO CESJE SP. Z O.O.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.03.2022 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EuCO Cesje Sp. z o.o. Sp. K. (poprzednia nazwa EUCO MARKETING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SP.K.)
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.03.2022 (tys. PLN)
plik do pobrania »
CENTRUL EUROPEAN DE DESPAGUBIRI SRL
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.03.2022 (tys. PLN)
plik do pobrania »
INFORMACJA PRZEKAZYWANA ZGODNIE Z WEO

Zgodnie z Warunkami Emisji wskaźniki finansowe testowane są począwszy od 30 czerwca 2020 r. Grupa monitoruje:

  • utrzymanie Wskaźnika Zadłużenia do Kapitałów na poziomie nie wyższym niż 1,2;
  • utrzymanie Wskaźnika Zadłużenia do EBITDA na poziomie nie wyższym niż 3,0;
  • utrzymanie kwoty salda pożyczek udzielonych przez spółkę lub istotny podmiot zależny:
    • spółce EuCO Finanse S.A (obecna forma prawna to spółka z ograniczoną odpowiedzialnością) na poziomie nie wyższym niż 10 mln PLN
    • jednostkom obcym na poziomie nie wyższym niż 2 mln PLN od Dnia Emisji Obligacji tj. 14.04.2020 r.

Zgodnie z Warunkami Emisji Obligacji serii B Emitenta, Zarząd Europejskiego Centrum Odszkodowań S.A. informuje, iż

  • poziom realizacji wskaźnika Kapitału liczony wg. następującego wzoru: (zadłużenie netto/kapitał własny*1,2) na dzień 31 marca 2022 roku osiągnął wartość: 0,91
  • poziom realizacji wskaźnika EBITDA liczony wg. następującego wzoru: (zadłużenie netto/EBITDA*3). Emitent informuje, iż zgodnie z Warunkami Emisji wskaźnik zadłużenia do EBITDA począwszy od 1 stycznia 2021 r. powinien być na poziomie nie wyższym niż 3,00, podczas gdy na dzień 31 marca 2022 r. wskaźnik ten został przekroczony ze względu na ujemną EBITDA za 12 miesięcy. Wobec tego Spółka odstępuje od prezentacji wymienionego wskaźnika.
  • saldo pożyczek na dzień 31 marca 2022 roku określonych szczegółowo w WEO i udzielonych:
    • spółce EuCO Finanse S.A wyniosło 9,7 mln PLN,
    • jednostkom spoza Grupy wyniosło 1,5 mln PLN (pożyczka udzielona przez spółkę z GK nie będącą Istotnym Podmiotem Zależnym).

Zgodnie z Warunkami Emisji Obligacji serii B Emitenta, Zarząd Europejskiego Centrum Odszkodowań S.A. informuje, iż:

  • poziom realizacji Wskaźnika Zadłużenia do Kapitałów liczony wg następującego wzoru: zadłużenie netto/kapitał własny na dzień 31 marca 2022 roku osiągnął wartość: 1,09;
  • poziom realizacji Wskaźnika Zadłużenia do EBITDA liczony wg następującego wzoru: zadłużenie netto/EBITDA . Emitent informuje, iż zgodnie z Warunkami Emisji wskaźnik zadłużenia do EBITDA począwszy od 1 stycznia 2021 r. powinien być na poziomie nie wyższym niż 3,00, podczas gdy na dzień 31 marca 2022 r. wskaźnik ten został przekroczony ze względu na ujemną EBITDA za 12 miesięcy. Wobec tego Spółka odstępuje od prezentacji wymienionego wskaźnika.
  • saldo pożyczek na dzień 31 marca 2022 roku określonych szczegółowo w WEO i udzielonych:
    • spółce EuCO Finanse S. A. wyniosło 9,7 mln PLN,
    • • jednostkom spoza Grupy wyniosło 1,5 mln PLN (pożyczka udzielona przez spółkę z GK nie będącą Istotnym Podmiotem Zależnym).

JEDNOSTKOWE SPRAWOZDANIA FINANSOWE SPÓŁEK ZALEŻNYCH BĘDĄCYCH PORĘCZYCIELAMI
– za rok 2021

 

EuCO Finanse Sp. z o.o. (poprzednia forma prawna spółki - spółka akcyjna)
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.12.2021 (tys. PLN)
plik do pobrania »
KANCELARIA RADCÓW PRAWNYCH EUCO JOANNA SMERECZAŃSKA – SMULCZYK I WSPÓLNICY S.K.A.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.12.2021 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EUCOVIPCAR S.A.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.12.2021 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EUCO CESJE SP. Z O.O.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.12.2021 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EuCO Cesje Sp. z o.o. Sp. K. (poprzednia nazwa EUCO MARKETING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SP.K.)
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.12.2021 (tys. PLN)
plik do pobrania »
CENTRUL EUROPEAN DE DESPAGUBIRI SRL
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.12.2021 (tys. PLN)
plik do pobrania »
INFORMACJA PRZEKAZYWANA ZGODNIE Z WEO

Zgodnie z Warunkami Emisji wskaźniki finansowe testowane są począwszy od 30 czerwca 2020 r. Grupa monitoruje:

  • utrzymanie Wskaźnika Zadłużenia do Kapitałów na poziomie nie wyższym niż 1,2;
  • utrzymanie Wskaźnika Zadłużenia do EBITDA na poziomie nie wyższym niż 3,0;
  • utrzymanie kwoty salda pożyczek udzielonych przez spółkę lub istotny podmiot zależny:
    • spółce EuCO Finanse S.A (obecna forma prawna to spółka z ograniczoną odpowiedzialnością) na poziomie nie wyższym niż 10 mln PLN
    • jednostkom obcym na poziomie nie wyższym niż 2 mln PLN od Dnia Emisji Obligacji tj. 14.04.2020 r.

Zgodnie z Warunkami Emisji Obligacji serii B Emitenta, Zarząd Europejskiego Centrum Odszkodowań S.A. informuje, iż

  • poziom realizacji wskaźnika Kapitału liczony wg. następującego wzoru: (zadłużenie netto/kapitał własny*1,2) na dzień 31 grudnia 2021 roku osiągnął wartość: 0,91
  • poziom realizacji wskaźnika EBITDA liczony wg. następującego wzoru: (zadłużenie netto/EBITDA*3) . Emitent informuje, iż zgodnie z Warunkami Emisji wskaźnik zadłużenia do EBITDA począwszy od 1 stycznia 2021 r. powinien być na poziomie nie wyższym niż 3,00, podczas gdy na dzień 31 grudnia 2021 r. wskaźnik ten został przekroczony ze względu na ujemną EBITDA za 12 miesięcy. Wobec tego Spółka odstępuje od prezentacji wymienionego wskaźnika.
  • saldo pożyczek na dzień 31 grudnia 2021 roku określonych szczegółowo w WEO i udzielonych:
    • spółce EuCO Finanse S.A wyniosło 9,9 mln PLN,
    • jednostkom spoza Grupy wyniosło 1,5 mln PLN (pożyczka udzielona przez spółkę z GK nie będącą Istotnym Podmiotem Zależnym).

Zgodnie z Warunkami Emisji Obligacji serii B Emitenta, Zarząd Europejskiego Centrum Odszkodowań S.A. informuje, iż:

  • poziom realizacji Wskaźnika Zadłużenia do Kapitałów liczony wg następującego wzoru: zadłużenie netto/kapitał własny na dzień 31 grudnia 2021 roku osiągnął wartość: 1,09;
  • poziom realizacji Wskaźnika Zadłużenia do EBITDA liczony wg następującego wzoru: zadłużenie netto/EBITDA . Emitent informuje, iż zgodnie z Warunkami Emisji wskaźnik zadłużenia do EBITDA począwszy od 1 stycznia 2021 r. powinien być na poziomie nie wyższym niż 3,00, podczas gdy na dzień 31 grudnia 2021 r. wskaźnik ten został przekroczony ze względu na ujemną EBITDA za 12 miesięcy. Wobec tego Spółka odstępuje od prezentacji wymienionego wskaźnika.
  • saldo pożyczek na dzień 31 grudnia 2021 roku określonych szczegółowo w WEO i udzielonych:
    • spółce EuCO Finanse S. A. wyniosło 9,9 mln PLN,
    • • jednostkom spoza Grupy wyniosło 1,5 mln PLN (pożyczka udzielona przez spółkę z GK nie będącą Istotnym Podmiotem Zależnym).

JEDNOSTKOWE SPRAWOZDANIA FINANSOWE SPÓŁEK ZALEŻNYCH BĘDĄCYCH PORĘCZYCIELAMI
– za IIIQ 2021

EuCO Finanse Sp. z o.o. (poprzednia forma prawna spółki - spółka akcyjna)
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 30.09.2021 (tys. PLN)
plik do pobrania »
KANCELARIA RADCÓW PRAWNYCH EUCO JOANNA SMERECZAŃSKA – SMULCZYK I WSPÓLNICY S.K.A.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 30.09.2021 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EUCOVIPCAR S.A.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 30.09.2021 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EUCO CESJE SP. Z O.O.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 30.09.2021 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EuCO Cesje Sp. z o.o. Sp. K. (poprzednia nazwa EUCO MARKETING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SP.K.)
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 30.09.2021 (tys. PLN)
plik do pobrania »
CENTRUL EUROPEAN DE DESPAGUBIRI SRL
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 30.09.2021 (tys. PLN)
plik do pobrania »
INFORMACJA PRZEKAZYWANA ZGODNIE Z WEO

W związku z emisją obligacji w 2020 r., Grupa monitoruje obecnie:

  • utrzymanie Wskaźnika Zadłużenia do Kapitałów na poziomie nie wyższym niż 1,2;
  • utrzymanie Wskaźnika Zadłużenia do EBITDA na poziomie nie wyższym niż 3,0;
  • utrzymanie kwoty salda pożyczek udzielonych:
    • spółce EuCO Finanse S. A. na poziomie nie wyższym niż  10 mln PLN.,
    • jednostkom spoza Grupy na poziomie nie wyższym niż  2 mln PLN od Dnia Emisji Obligacji tj. 14.04.2020 r.

Zgodnie z Warunkami Emisji Obligacji serii B Emitenta, Zarząd Europejskiego Centrum Odszkodowań S.A. informuje, iż:

  • poziom realizacji Wskaźnika Zadłużenia do Kapitałów liczony wg następującego wzoru: zadłużenie netto/(kapitał własny x 1,2)
    na dzień 30 września 2021 roku osiągnął wartość: 0,54;
  • poziom realizacji Wskaźnika Zadłużenia do EBITDA liczony wg następującego wzoru: zadłużenie netto/(EBITDA x 3)
    na dzień 30 września 2021 osiągnął wartość: 0,98;
  • saldo pożyczek na dzień 30 września 2021 roku określonych szczegółowo w WEO i udzielonych:
    • spółce EuCO Finanse S. A. wyniosło 9,9 mln PLN,
    • jednostkom spoza Grupy wyniosło 1,5 mln PLN (pożyczka udzielona przez spółkę z GK nie będącą Istotnym Podmiotem Zależnym).

Zgodnie z Warunkami Emisji Obligacji serii B Emitenta, Zarząd Europejskiego Centrum Odszkodowań S.A. informuje, iż:

  • poziom realizacji Wskaźnika Zadłużenia do Kapitałów liczony wg następującego wzoru: zadłużenie netto/kapitał własny
    na dzień 30 września 2021 roku osiągnął wartość: 0,65;
  • poziom realizacji Wskaźnika Zadłużenia do EBITDA liczony wg następującego wzoru: zadłużenie netto/EBITDA
    na dzień 30 września 2021 osiągnął wartość: 2,93;
  • saldo pożyczek na dzień 30 września 2021 roku określonych szczegółowo w WEO i udzielonych:
    • spółce EuCO Finanse S. A. wyniosło 9,9 mln PLN,
    • jednostkom spoza Grupy wyniosło 1,5 mln PLN (pożyczka udzielona przez spółkę z GK nie będącą Istotnym Podmiotem Zależnym).

JEDNOSTKOWE SPRAWOZDANIA FINANSOWE SPÓŁEK ZALEŻNYCH BĘDĄCYCH PORĘCZYCIELAMI
– za IH 2021

EuCO FINANSE S.A.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 30.06.2021 (tys. PLN)
plik do pobrania »
KANCELARIA RADCÓW PRAWNYCH EUCO JOANNA SMERECZAŃSKA – SMULCZYK I WSPÓLNICY S.K.A.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 30.06.2021 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EUCOVIPCAR S.A.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 30.06.2021 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EUCO CESJE SP. Z O.O.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 30.06.2021 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EuCO Cesje Sp. z o.o. Sp. K. (poprzednia nazwa EUCO MARKETING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SP.K.)
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 30.06.2021 (tys. PLN)
plik do pobrania »
CENTRUL EUROPEAN DE DESPAGUBIRI SRL
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 30.06.2021 (tys. PLN)
plik do pobrania »
INFORMACJA PRZEKAZYWANA ZGODNIE Z WEO

W związku z emisją obligacji w 2020 r., Grupa monitoruje obecnie:

  • utrzymanie Wskaźnika Zadłużenia do Kapitałów na poziomie nie wyższym niż 1,2;
  • utrzymanie Wskaźnika Zadłużenia do EBITDA na poziomie nie wyższym niż 3,0;
  • utrzymanie kwoty salda pożyczek udzielonych:
    • spółce EuCO Finanse S. A. na poziomie nie wyższym niż  10 mln PLN.,
    • jednostkom spoza Grupy na poziomie nie wyższym niż  2 mln PLN od Dnia Emisji Obligacji tj. 14.04.2020 r.

Zgodnie z Warunkami Emisji Obligacji serii B Emitenta, Zarząd Europejskiego Centrum Odszkodowań S.A. informuje, iż:

  • poziom realizacji Wskaźnika Zadłużenia do Kapitałów liczony wg następującego wzoru: zadłużenie netto/(kapitał własny x 1,2)
    na dzień 30 czerwca 2021 roku osiągnął wartość: 0,53;
  • poziom realizacji Wskaźnika Zadłużenia do EBITDA liczony wg następującego wzoru: zadłużenie netto/(EBITDA x 3)
    na dzień 30 czerwca 2021 osiągnął wartość: 0,96;
  • saldo pożyczek na dzień 30 czerwca 2021 roku określonych szczegółowo w WEO i udzielonych:
    • spółce EuCO Finanse S. A. wyniosło 9 mln PLN,
    • jednostkom spoza Grupy wyniosło 1,5 mln PLN (pożyczka udzielona przez spółkę z GK nie będącą Istotnym Podmiotem Zależnym).

Zgodnie z Warunkami Emisji Obligacji serii B Emitenta, Zarząd Europejskiego Centrum Odszkodowań S.A. informuje, iż:

  • poziom realizacji Wskaźnika Zadłużenia do Kapitałów liczony wg następującego wzoru: zadłużenie netto/kapitał własny
    na dzień 30 czerwca 2021 roku osiągnął wartość: 0,64;
  • poziom realizacji Wskaźnika Zadłużenia do EBITDA liczony wg następującego wzoru: zadłużenie netto/EBITDA
    na dzień 30 czerwca 2021 osiągnął wartość: 2,89;
  • saldo pożyczek na dzień 30 czerwca 2021 roku określonych szczegółowo w WEO i udzielonych:
    • spółce EuCO Finanse S. A. wyniosło 9 mln PLN,
    • jednostkom spoza Grupy wyniosło 1,5 mln PLN (pożyczka udzielona przez spółkę z GK nie będącą Istotnym Podmiotem Zależnym).

JEDNOSTKOWE SPRAWOZDANIA FINANSOWE SPÓŁEK ZALEŻNYCH BĘDĄCYCH PORĘCZYCIELAMI
– za IQ 2021

EuCO FINANSE S.A.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.03.2021 (tys. PLN)
plik do pobrania »
KANCELARIA RADCÓW PRAWNYCH EUCO JOANNA SMERECZAŃSKA – SMULCZYK I WSPÓLNICY S.K.A.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.03.2021 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EUCOVIPCAR S.A.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.03.2021 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EUCO CESJE SP. Z O.O.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.03.2021 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EuCO Cesje Sp. z o.o. Sp. K. (poprzednia nazwa EUCO MARKETING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SP.K.)
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.03.2021 (tys. PLN)
plik do pobrania »
CENTRUL EUROPEAN DE DESPAGUBIRI SRL
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.03.2021 (tys. PLN)
plik do pobrania »
INFORMACJA PRZEKAZYWANA ZGODNIE Z WEO

W związku z emisją obligacji w 2020 r. Grupa monitoruje:

  • utrzymanie Wskaźnika Zadłużenia do Kapitałów na poziomie nie wyższym niż 1,2;
  • utrzymanie Wskaźnika Zadłużenia do EBITDA na poziomie nie wyższym niż 3,0;
  • utrzymanie kwoty salda pożyczek udzielonych:
    • spółce Euco Finanse S.A na poziomie nie wyższym niż 10 mln PLN.,
    • jednostkom obcym na poziomie nie wyższym niż 2 mln PLN od Dnia Emisji Obligacji tj 14.04.2020 r..

Zgodnie z Warunkami Emisji Obligacji serii B Emitenta, Zarząd Europejskiego Centrum Odszkodowań S.A. informuje, iż

  • wskaźnik określający zadłużenie do kapitałów, na dzień 31 marca 2021 roku osiągnął wartość: 0,56
  • wskaźnik zadłużenia do EBITDA na dzień 31 marca 2021 osiągnął wartość: 0,95
  • saldo pożyczek na dzień 31 marca 2021 roku określonych szczegółowo w WEO i udzielonych:
    • spółce EuCO Finanse S.A wyniosło 8,9 mln PLN,
    • jednostkom spoza Grupy wyniosło 1,5 mln PLN.

JEDNOSTKOWE SPRAWOZDANIA FINANSOWE SPÓŁEK ZALEŻNYCH BĘDĄCYCH PORĘCZYCIELAMI
– za rok 2020

EuCO FINANSE S.A.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.12.2020 (tys. PLN)
plik do pobrania »
KANCELARIA RADCÓW PRAWNYCH EUCO JOANNA SMERECZAŃSKA – SMULCZYK I WSPÓLNICY S.K.A.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.12.2020 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EUCOVIPCAR S.A.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.12.2020 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EUCO CESJE SP. Z O.O.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.12.2020 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EuCO Cesje Sp. z o.o. Sp. K. (poprzednia nazwa EUCO MARKETING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SP.K.)
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.12.2020 (tys. PLN)
plik do pobrania »
CENTRUL EUROPEAN DE DESPAGUBIRI SRL
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.12.2020 (tys. PLN)
plik do pobrania »
INFORMACJA PRZEKAZYWANA ZGODNIE Z WEO

W związku z emisją obligacji w 2020 r. Grupa monitoruje:

  • utrzymanie Wskaźnika Zadłużenia do Kapitałów na poziomie nie wyższym niż 1,5;
  • utrzymanie Wskaźnika Zadłużenia do EBITDA na poziomie nie wyższym niż 3,5;
  • utrzymanie kwoty salda pożyczek udzielonych:
    • spółce Euco Finanse S.A na poziomie nie wyższym niż 10 mln PLN.,
    • jednostkom obcym na poziomie nie wyższym niż 2 mln PLN od Dnia Emisji Obligacji tj 14.04.2020 r..

Zgodnie z Warunkami Emisji Obligacji serii B Emitenta, Zarząd Europejskiego Centrum Odszkodowań S.A. informuje, iż

  • wskaźnik określający zadłużenie do kapitałów, na dzień 31 grudnia 2020 roku osiągnął wartość: 0,43
  • wskaźnik zadłużenia do EBITDA na dzień 31 grudnia 2020 osiągnął wartość: 0,83
  • saldo pożyczek na dzień 31 grudnia 2020 roku określonych szczegółowo w WEO i udzielonych:
    • spółce EuCO Finanse S.A wyniosło 8,6 mln PLN,
    • jednostkom spoza Grupy wyniosło 1,5 mln PLN.

JEDNOSTKOWE SPRAWOZDANIA FINANSOWE SPÓŁEK ZALEŻNYCH BĘDĄCYCH PORĘCZYCIELAMI
– za IIIQ 2020

EuCO FINANSE S.A.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 30.09.2020 (tys. PLN)
plik do pobrania »
KANCELARIA RADCÓW PRAWNYCH EUCO JOANNA SMERECZAŃSKA – SMULCZYK I WSPÓLNICY S.K.A.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 30.09.2020 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EUCOVIPCAR S.A.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 30.09.2020 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EUCO CESJE SP. Z O.O.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 30.09.2020 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EuCO Cesje Sp. z o.o. Sp. K. (poprzednia nazwa EUCO MARKETING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SP.K.)
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 30.09.2020 (tys. PLN)
plik do pobrania »
CENTRUL EUROPEAN DE DESPAGUBIRI SRL
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 30.09.2020 (tys. PLN)
plik do pobrania »
INFORMACJA PRZEKAZYWANA ZGODNIE Z WEO

W związku z emisją obligacji w 2020 r. Grupa monitoruje:

  • utrzymanie Wskaźnika Zadłużenia do Kapitałów na poziomie nie wyższym niż 1,5;
  • utrzymanie Wskaźnika Zadłużenia do EBITDA na poziomie nie wyższym niż 3,5;
  • utrzymanie kwoty salda pożyczek udzielonych:
    • spółce Euco Finanse S.A na poziomie nie wyższym niż  10 mln PLN.,
    • jednostkom obcym na poziomie nie wyższym niż  2 mln PLN od Dnia Emisji Obligacji tj 14.04.2020 r..

Zgodnie z Warunkami Emisji Obligacji serii B Emitenta, Zarząd Europejskiego Centrum Odszkodowań S.A. informuje, iż

  • wskaźnik określający zadłużenie do kapitałów, na dzień 30 września 2020 roku osiągnął wartość: 0,86
  • wskaźnik zadłużenia do EBITDA na dzień 30 września 2020 osiągnął wartość: 3,37
  • saldo pożyczek na dzień 30 września 2020 roku określonych szczegółowo w WEO i udzielonych:
    • spółce EuCO Finanse S.A wyniosło 8,6 mln PLN,
    • jednostkom spoza Grupy wyniosło 0,2 mln PLN.

JEDNOSTKOWE SPRAWOZDANIA FINANSOWE SPÓŁEK ZALEŻNYCH BĘDĄCYCH PORĘCZYCIELAMI
– za IH 2020

EuCO FINANSE S.A.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 30.06.2020 (tys. PLN)
plik do pobrania »
KANCELARIA RADCÓW PRAWNYCH EUCO JOANNA SMERECZAŃSKA – SMULCZYK I WSPÓLNICY S.K.A.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 30.06.2020 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EUCOVIPCAR S.A.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 30.06.2020 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EUCO CESJE SP. Z O.O.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 30.06.2020 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EUCO MARKETING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SP.K.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 30.06.2020 (tys. PLN)
plik do pobrania »
CENTRUL EUROPEAN DE DESPAGUBIRI SRL
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 30.06.2020 (tys. PLN)
plik do pobrania »
INFORMACJA PRZEKAZYWANA ZGODNIE Z WEO

W związku z emisją obligacji w 2020 r. Grupa monitoruje:

  • utrzymanie Wskaźnika Zadłużenia do Kapitałów na poziomie nie wyższym niż 1,5;
  • utrzymanie Wskaźnika Zadłużenia do EBITDA na poziomie nie wyższym niż 3,5;
  • utrzymanie kwoty salda pożyczek udzielonych:
    • spółce Euco Finanse S.A na poziomie nie wyższym niż  10 mln PLN.,
    • jednostkom obcym na poziomie nie wyższym niż  2 mln PLN od Dnia Emisji Obligacji tj 14.04.2020 r..

Zgodnie z Warunkami Emisji Obligacji serii B Emitenta, Zarząd Europejskiego Centrum Odszkodowań S.A. informuje, iż

  • wskaźnik określający zadłużenie do kapitałów, na dzień 30 czerwca 2020 roku osiągnął wartość: 0,79
  • wskaźnik zadłużenia do EBITDA na dzień 30 czerwca 2020 osiągnął wartość: 2,65
  • saldo pożyczek na dzień 30 czerwca 2020 roku określonych szczegółowo w WEO i udzielonych:
    • spółce EuCO Finanse S.A wyniosło 7,9 mln PLN,
    • jednostkom spoza Grupy wyniosło 0.

JEDNOSTKOWE SPRAWOZDANIA FINANSOWE SPÓŁEK ZALEŻNYCH BĘDĄCYCH PORĘCZYCIELAMI
– za IQ 2020

EuCO FINANSE S.A.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.03.2020 (tys. PLN)
plik do pobrania »
KANCELARIA RADCÓW PRAWNYCH EUCO JOANNA SMERECZAŃSKA – SMULCZYK I WSPÓLNICY S.K.A.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.03.2020 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EUCOVIPCAR S.A.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.03.2020 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EUCO CESJE SP. Z O.O.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.03.2020 (tys. PLN)
plik do pobrania »
EUCO MARKETING SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SP.K.
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.03.2020 (tys. PLN)
plik do pobrania »
CENTRUL EUROPEAN DE DESPAGUBIRI SRL
Sprawozdanie z sytuacji finansowej (tys. PLN) plik do pobrania »
Sprawozdanie z całkowitych dochodów
za okres sprawozdawczy od 01.01 - 31.03.2020 (tys. PLN)
plik do pobrania »
TABELE ODSETKOWE DLA OBLIGACJI SERII A (Emitent informuje, iż obligacje serii A zostały wykupione)
– Tabela odsetkowa dla I okresu odsetkowego obligacji serii A plik do pobrania »
– Tabela odsetkowa dla II okresu odsetkowego obligacji serii A plik do pobrania »
– Tabela odsetkowa dla III okresu odsetkowego obligacji serii A plik do pobrania »
– Tabela odsetkowa dla IV okresu odsetkowego obligacji serii A plik do pobrania »
– Tabela odsetkowa dla V okresu odsetkowego obligacji serii A plik do pobrania »
– Tabela odsetkowa dla VI okresu odsetkowego obligacji serii A plik do pobrania »

OBLIGACJE SERII B EUROPEJSKIEGO CENTRUM ODSZKODOWAŃ S.A.

NOTA INFORMACYJNA dot. Obligacji serii B Europejskiego Centrum Odszkodowań S.A. została udostępniona pod adresem:

https://gpwcatalyst.pl/emitenci-obligacji-dokumenty-firmy

Obligacje serii B Europejskiego Centrum Odszkodowań S.A. zostały wprowadzone do obrotu w alternatywnym systemie obrotu na Catalyst od dnia 20 lipca 2020 r.


AMORTYZACJA WARTOŚCI NOMINALNEJ OBLIGACJI SERII B – DATY I WARTOŚCI INFORMACJA O ZAWIESZENIACH OBROTU

Pobierz ( PDF)


ODWOŁANIE ZGROMADZENIA OBLIGATARIUSZY OBLIGACJI SERII A ZWOŁANEGO NA DZIEŃ 10 kwietnia 2020 r.

Zarząd Europejskie Centrum Odszkodowań Spółka Akcyjna działając na podstawie art. 50 ust. 1 pkt 3 oraz art. 51 ustawy z dnia 15 stycznia 2015 roku o obligacjach (tj. Dz.U. z 2018 r. poz. 483), z własnej inicjatywy odwołał  zgromadzenie obligatariuszy zwołane na dzień 10 kwietnia 2020 roku.

SZCZEGÓŁY ODWOŁANIA ZGROMADZENIA OBLIGATARIUSZY:

Raport bieżący nr 12/2020 Odwołanie Zgromadzenia Obligatariuszy zwołanego na dzień 10 kwietnia 2020 r.


1 kwiecień 2020 r. ostatnim dniem notowań obligacji serii A

Komunikat GPW z 25 marca 2020 r.


ZWOŁANIE ZGROMADZENIA OBLIGATARIUSZY OBLIGACJI SERII A – 10 kwiecień 2020 r.

Zarząd Europejskiego Centrum Odszkodowań S.A. (dalej: „Spółka”, „Emitent”), informuje o zwołaniu zgromadzenia obligatariuszy obligacji serii A wyemitowanych na podstawie uchwały Zarządu Emitenta nr 2/2017 z dnia 28 marca 2017 r., zarejestrowanych pod kodem ISIN: PLERPCO00033 („Obligacje”), które odbędzie się w dniu 10 kwietnia 2020 r. o godzinie 11:00 Kancelarii Matczuk Wieczorek i Wspólnicy Kancelaria Adwokatów i Radców Prawnych Sp. j. w Warszawie przy ulicy Wareckiej 11a, 3 piętro, 00-034 Warszawa.

SZCZEGÓŁY ZWOŁANIA ZGROMADZENIA OBLIGATARIUSZY

  • raport bieżący 8/2020 Zwołanie Zgromadzenia Obligatariuszy obligacji serii A
  • Projekty Uchwał Zgromadzenia Obligatariuszy
  • Ogłoszenie o zwołaniu Zgromadzenia Obligatariuszy
  • Pełnomocnictwo
    Do Państwa dyspozycji przedkładamy częściowo uzupełnione pełnomocnictwo. Jego wypełnienie i dostarczenie na adres MWW TRUSTEES Spółkę z ograniczoną odpowiedzialnością z siedzibą w Warszawie adres: 00-034 Warszawa, ul. Warecka 11A w terminie do dnia 2 kwietnia 2020 r. upoważnia pełnomocnika do reprezentowania Państwa na Zgromadzeniu Obligatariuszy oraz do oddania głosu za powzięciem uchwał przewidzianych porządkiem obrad, bez konieczności osobistego stawiennictwa mocodawcy. Wskazane pełnomocnictwo umożliwi również pełnomocnikowi uzyskanie odpowiedniego świadectwa depozytowego (potwierdzającego, że Obligatariusz posiada Obligacje oraz że Obligacje zablokowane są do dnia roboczego przypadającego po dniu Zgromadzenia), którego złożenie w Spółce jest warunkiem niezbędnym dla rejestracji uczestnictwa przez danego Obligatariusza na Zgromadzeniu Obligatariuszy. Wypełnienie i dostarczenie pełnomocnictwa nie jest obowiązkowe. Emitent załącza przedmiotowe pełnomocnictwo wyłącznie celem ułatwienia Obligatariuszom uczestnictwa w Zgromadzeniu.

INFORMACJE PRZEKAZYWANE ZGODNIE Z WARUNKAMI EMISJI OBLIGACJI

– Tabela odsetkowa dla I okresu odsetkowego obligacji serii B plik do pobrania »
– Tabela odsetkowa dla II okresu odsetkowego obligacji serii B plik do pobrania »
– Tabela odsetkowa dla III okresu odsetkowego obligacji serii B plik do pobrania »
– Tabela odsetkowa dla IV okresu odsetkowego obligacji serii B plik do pobrania »
– Tabela odsetkowa dla V okresu odsetkowego obligacji serii B plik do pobrania »
– Tabela odsetkowa dla VI okresu odsetkowego obligacji serii B plik do pobrania »
– Tabela odsetkowa dla VII okresu odsetkowego obligacji serii B plik do pobrania »
– Tabela odsetkowa dla VIII okresu odsetkowego obligacji serii B plik do pobrania »
– Tabela odsetkowa dla IX okresu odsetkowego obligacji serii B plik do pobrania »